Institut de l'intelligence artificielle de l'Alberta

L'IA pour optimiser les stratégies d'investissement dans les services financiers

Industrie

Services financiers

Des idées d'investissement exploitables

L'IA transforme la stratégie d'investissement en analysant de vastes ensembles de données financières pour générer des perspectives prédictives, optimiser la performance des portefeuilles et réduire les risques. Cela permet de prendre des décisions plus précises et de personnaliser la gestion des actifs pour les clients institutionnels et les particuliers.

Le problème

La gestion des investissements nécessite l'analyse de grandes quantités de données financières pour identifier les tendances, prédire les mouvements du marché et optimiser les portefeuilles. Les méthodes traditionnelles ne parviennent souvent pas à intégrer divers types de données ou à fournir des informations en temps réel, ce qui conduit à des décisions sous-optimales et à un risque accru. Des ensembles de données insuffisants ou biaisés peuvent donner lieu à des prédictions inexactes ou injustes, ce qui nuit à l'équité et à la confiance dans des domaines critiques tels que l'évaluation du crédit et l'allocation des portefeuilles. Pour relever ces défis, il faut une solide gouvernance des données, une meilleure transparence et une validation rigoureuse afin de garantir que les modèles d'IA produisent des résultats précis, fiables et équitables.

L'opportunité de l'IA

Les modèles d'IA peuvent analyser des données financières structurées et non structurées pour en tirer des enseignements utiles. L'apprentissage automatique détecte des modèles sur les marchés, améliore l'évaluation des risques et prédit les performances avec une plus grande précision que les méthodes traditionnelles, ce qui permet aux investisseurs de surpasser les indices de référence de manière constante.

Pourquoi c'est important

Relever ces défis permet aux institutions financières de prendre des décisions mieux informées, d'améliorer la performance des portefeuilles et de réduire les risques. Des modèles d'IA précis et équitables favorisent la confiance, permettent des services financiers inclusifs et créent de la valeur pour un plus grand nombre d'investisseurs. Cela conduit à une gestion de patrimoine plus durable et plus efficace.

Avantages et impact

Amélioration de la performance du portefeuille

Une étude a démontré que l'optimisation de portefeuille pilotée par l'IA augmentait les bénéfices de la diversification jusqu'à 15 % par rapport aux méthodes traditionnelles.

Réduction des risques

Une étude a constaté une amélioration de 30 % de la vitesse et de la précision de la détection des anomalies dans la gestion du risque de marché grâce aux technologies d'IA, et une réduction de 60 % des faux positifs dans la détection des fraudes basée sur l'IA.

Efficacité opérationnelle

Des rapports efficaces et à la demande. Générer des rapports clients, des commentaires sur les portefeuilles et les risques, et des documents marketing avec la PNL.

Méthodes et modèles d'IA

  • Objet: Identifier et atténuer les risques du portefeuille en utilisant des données en temps réel.

  • Pourquoi: Réduit les pertes en cas de baisse des marchés.

  • Outils/Modèles: Algorithmes de regroupement, détection des anomalies et analyse prédictive.

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En tant que l'un des trois instituts nationaux d'IA du Canada, Amii apporte à votre équipe des décennies d'expertise, faisant progresser l'innovation en matière d'IA et offrant des solutions à l'industrie. Que vous commenciez à peine à explorer les possibilités de l'IA ou que vous soyez prêt à développer des modèles d'IA avancés, Amii est là pour vous aider.

Formation

Une solution d'IA réussie nécessite à la fois un savoir-faire technique et une bonne compréhension de votre activité. Notre formation permet d'aligner les équipes techniques et non techniques, de créer un langage commun et de favoriser la collaboration nécessaire à une mise en œuvre réussie de l'IA.

Stratégie

Nous collaborons avec votre équipe pour réfléchir, évaluer et hiérarchiser les cas d'utilisation de l'IA en fonction de vos objectifs commerciaux, tout en renforçant vos capacités internes. Nos experts valident ensuite la meilleure idée, ce qui permet à votre équipe d'effectuer une transition en douceur vers le développement.

Développement

Notre approche unique place un résident en apprentissage automatique à temps plein au sein de votre équipe, supervisé par les experts d'Amii, pour aider à construire une solution d'IA personnalisée. Après le projet, vous avez la possibilité d'embaucher le résident, assurant ainsi la continuité du déploiement et augmentant votre capacité d'IA interne pour l'innovation future en matière d'IA.

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Sources d'information

Vinay Banda. (2022). Optimiser les stratégies d'investissement : AI-Based Predictive Models In Asset Management. Revista Electronica De Veterinaria, 23(4), 131-143.

Oyewole, A.T., Adeoye, O.B., Addy, W.A., Okoye, C.C., Ofodile, O.C. et Ugochukwu, C.E., 2024. Automating financial reporting with natural language processing : A review and case analysis. World Journal of Advanced Research and Reviews, 21(3), pp.575-589.

Xu, H., Niu, K., Lu, T. et Li, S. (2024). Artificial Intelligence in Enhancing Risk Management within Financial Services (L'intelligence artificielle dans l'amélioration de la gestion des risques au sein des services financiers). Engineering Science & Technology Journal, 5(8), 1363.